برايم | البنك التجارى الدولى -إعلان نتائج أعمال التسعة اشهر الاولى لعام 2016
(11/13/2016 9:47:08 AM) |
أعلن البنك التجارى الدولى- (COMI.CA) (تحت المراجعة) عن نتائج أعماله عن التسعة أشهر الأولى من 2016. جاءت النتائج فى إطار توقعتنا السابقة قبل تعويم الجنيه و التى نتوقع فيها ان البنك التجارى الدولى سوف يحقق صافى ربح بمقدار 5.891 مليار جنيه خلال العام الحالى 2016, فقد نجح البنك فى تحقيق 4.432 مليار جنيه خلال التسعة أشهر الأولى من 2016 و التى تعكس قدرة البنك على التصدى للتحديات الإقتصادية و نجاحه فى زيادة محافظ الودائع و القروض. ومع ذلك، سوف نقوم بتحديث تقييمنا لسهم البنك التجارى الدولى ليعكس تاثير تعويم الجنيه على القوائم المالية للبنك و صافى الربح اخر العام.
ارتفعت إيرادات الفوائد للبنك التجارى الدولى بنسة 10.8% لتسجل 4.891 مليار جنيه فى نهاية الربع الثالث لعام 2016 مقارنة بنحو 4.416 مليار جنيه فى الربع الثانى لعام2016 . هذا الإرتفاع فى ايرادات الفوائد نتيجة ارتفاع الفوائد المحصلة من البنوك بحو 37% من 550 مليون فى الربع الثانى لعام 2016 الى 754 جنيه 2016 مليون جنيه فى نهاية الربع الثالث لعام 2016. و بالرغم من ان البنك التجارى شهد انخفاضا في مساهمة الدخل من أذون الخزانة و ادوات الدين ذات الدخل الثابت إلى إجمالي الدخل من الفوائد من 51.9٪ في نهاية الربع الثانى لعام 2016 لتصل إلى 50٪ في نهاية الربع الثالث لعام 2016، الا ان الدخل من ادوات الدين ذات الدخل الثابت ارتفع بنسبة 6٪ ويرجع ذلك إلى الارتفاع في أسعار الفائدة. ونتيجة لذلك،فقد ارتفع صافي إيرادات الفوائد بنسبة 12٪ في نهاية الربع الثالث لعام 2016 لتسجل 2.532 مليار جنيه مقارنة بمقدار 2.266 مليار جنيه في نهاية الربع الثانى لعام 2016.
نجح البنك التجاري الدولي إلى زيادة صافي أرباحه بنسبة 16٪ ليسجل 1.703 جنيه في نهاية الربع الثالث لعام 2016 مقابل 1.464 مليار جنيه فى نفس الفترة العام الماضي. كان هذا الارتفاع ناتج عن 12٪ زيادة في صافي إيرادات الفوائد، بالإضافة إلى 66% انخفاض في مخصصات القروض لتسجل 74 مليون جنيه في نهاية الربع الثالث لعام 2016 مقارنة بنحو 216 مليون جنيه في نهاية الربع الثانى لعام 2016 .
على مستوى ميزانية البنك، فقد شهدت ودائع البنك التجاري الدولي زيادة بنسبة 15٪ ليسجل 178.069 مليار جنيه في نهاية سبتمبر 2016 مقارنة بمقدار 155.234 مليار جنيه في نهاية عام 2015. والجدير بالذكر أن إجمالي الودائع فى البنك التجاري الدولي قد بلغ نحو 169.463 مليار جنيه في نهاية النصف الاول لعام 2016، أى أن البنك سجل زيادة قدرها 5.1٪ خلال الربع الثالث لعام 2016 فى إجمالى الودائع.
يستهدف البنك التجاري الدولي إعادة تصنيف ادوات الدين ذات العائد الثابت من استثمارات متاحة للبيع الى استثمارات مالية محتفظ بها حتى تاريخ الاستحقاق وذلك من أجل تبوبها على اساس قيمتها الدفترية بدلا من تبويبها على اساس القيمة العادلة وذلك لتجنب الخسائر الناتجة عن ارتفاع أسعار الفائدة. ونتيجة لذلك، انخفضت الاستثمارات المالية المتاحة للبيع بنسبة 35٪ من 46.289 مليار جنيه فى نهاية العام المالى 2015 الى 29.880 مليار جنيه فى نهاية سبتمبر 2019،و بالتالي، ارتفعت الاستثمارات المحتفظ بها حتى تاريخ الاستحقاق بنسبة 184% لتسجل 26.312 مليار جنيه فى نهاية سبتمبر 2015 من 9.261 مليار جنيه فى نهاية العام المالى 2015.
على الرغم من التباطؤ في أنشطة الإقراض وارتفاع أسعار الفائدة التى تؤثر سلبا على سوق الإقراض، نجح البنك التجارى فى زيادة محافظ القروض بنسبة 8.3٪ لتصل إلى 67.682 مليار جنيه في نهاية سبتمبر 2016 مقابل62.524 مليار جنيه في نهاية عام 2015، مشيرا إلى أن البنك التجاري الدولي سجل معدل نمو 1٪ فقط خلال الربع الثانى لعام 2016 مسجلا 67.031 مليار جنيه فى نهاية النصف الاول لعام 2016 . الجدير بالذكر أن إجمالي نسبة القروض إلى الودائع انخفضت من 40٪ في نهاية الربع الثانى لعام 2016 إلى 38.3٪ فى نهاية الربع الثالث لعام 2016. على جانب أخر ارتفعت نسبة القروض الغير منتظمة من 4.89٪ في نهاية الربع الثانى لعام 2016 الى 5.26٪ فى نهاية الربع الثالث لعام 2016. ومع ذلك، زاد صافى هامش العائد من 5.51٪ نهاية نهاية الربع الثانى لعام 2016 الى 5.75٪ في نهاية نهاية الربع الثالث لعام 2016.
سوف نقوم بإعادة تقييم البنك التجارى الدولى لنعكس نتيجة تعويم الجنيه على القوائم المالية للبنك.
النصف الاول من عام 2016 التغيير التسعة أشهر الأولى من 2016 2015 قائمة المركز المالى
67,031 8.3% 67,682 62,524 إجمالى القروض
169,463 15% 178,069 155,234 اجمالى الودائع
التغيير التسعة أشهر الأولى من 2016 لتسعة أشهر الأولى من 2015 التغيير الربع الثانى لعام 2016 الربع الثالث لعام 2016 قائمة المركز المالى
26% 13,487 10,739 11% 4,416 4,891 ايرادات الفوائد
20% 7,066 5,907 12% 2,266 2,532 صافى ايرادات الفوائد
26% 4,432 3,511 16% 1,464 1,703 صافى الربح بعد الضريبة
الربع الثالث لعام 2016 الربع الثانى لعام 2016
38.3% 40% إجمالى القروض الى الودائع
5.26% 4.89% القروض الغير منتظمة
5.75% 5.51% صافى هامش العائد
 |
|